1月11日，央行发布消息进驻“火币网”、“币行”、“比特币中国”等交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

此前也从相关监管层了解到，此次监管层主要调查比特币交易平台的杠杆违规交易，涉嫌违法外汇政策、洗钱等行为。

1月18日，中国人民银行上海总部、营业管理部分别对11日起针对京沪3家比特币交易所的现场检查有关情况进行通报，其中上海的比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题，而北京的币行、火币网违规开展融资融币业务，导致市场异常波动，且未按规定建立相关反洗钱内控制度。

据悉，上述3家比特币交易所都提供了配资服务，可以说配资是比特币交易所共同存在的业务。一般而言，杠杆倍数在3-5倍之间，而平台收取0.1%-0.5%的费用。除了比特币交易所之外，还有第三方提供配资服务。

而上述3家国内最大的比特币交易所在监管挥舞的大棒下，目前均已停止了相关杠杆业务。

币行方面表示，平台已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。

火币网创始人李林表示，目前检查还在继续，将积极配合检查。从知情人士处得知，火币网的杠杆配资业务在1月16日就已经暂停。

而比特币中国表示，将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查，并做好整改工作，目前平台运营正常。一位管理人员表示，该业务已经于上周央行现场检查后暂停。

黄金钱包首席研究员肖磊表示，比特币交易平台开发出来的诸多衍生产品，已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，比如杠杆类业务，确实需要更加透明和更严格风控体系才行。

北京寻真律师事务所律师王德怡表示，这种杠杆式的交易应当被严令禁止。杠杆交易放大了风险，其做空机制使得该类交易在本质上和期货交易一致，从事该类交易从投资演变成一种投机或赌博，成为一些人进行诈骗的工具，引发金融风险和社会问题。

目前，各家比特币交易平台也已经暂停了杠杆交易。受调查结果影响，比特币价格应声下跌，从21时05分的6140元/个最低跌至5765元/个。截至21时54分，火币网行情中比特币报5843元/个。

业界猜测，未来央行可能对比特币交易平台设置一些红线。肖磊表示，此次监管很难对比特币交易平台一刀切，因为比特币本身是一个试验，在全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，而且央行也需要这方面的研究和人才，需要培养对数字货币的认识，实际上比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。未来可能画出一些红线，防止比特币平台越界。

央行对比特币的这次出手，与2015年股市震荡之时，监管层严查股市场外配资有所相似。当时市场上最主流的配资工具，阿里巴巴集团旗下上市公司恒生电子的金融平台开发出的HOMS系统不得不关闭账户开立功能，并通知所有客户不得再对现有账户增资，来配合监管侧去杠杆”。

央行上海总部相关负责人在介绍了“比特币中国”现场检查的有关情况时称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。

对于央行对其指出的“超范围经营”，比特币中国的一位管理人员表示也摸不着头脑，“央行来检查的时候并没有明示究竟是如何超范围经营了，并且目前登记注册公司填写的工商经营范围是没有比特币这个选项的。”

而央行指出的“投资者资金未实现第三方存管”的问题，比特币中国的这位人士更是颇感委屈：“我们也想存管，但是银行不接受。”

早在2013年12月5日，在比特币第一次涨到8000元人民币时，一行三会和工信部联合下发了有关防范比特币风险的文件，即289号文。该文界定了比特币的性质，是一种虚拟商品，不是真正意义的法币，并要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。

此后，央行在2014年3月中旬又发布《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，禁止国内银行和第三方支付机构替比特币交易平台提供开户、充值、支付、提现等服务，命令他们关闭为15家最大比特币交易平台开立的银行帐户，切断金融机构与比特币泡沫之间的联系。

在经历央行的负面消息之后，截至1月19日早上7时40分，比特币中国报价为5898元，火币网报价为5910元，OKCoin币行报价为5910元，均已跌到6000元以下。

据相关比特币交易平台内部人士称，目前央行的检查并未结束。

来源：北京商报